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question,A,B,C,D,answer |
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電匯是洗錢者快速且大量移轉資金的有效工具，下列何項非屬洗錢者為了躲避監控採取的作法?,透過多家銀行的多個白手套，將非法資金化整為零,將非法資金進行一次性電匯以避免支出多次手續費,將一筆資金透過多人進行多次電匯至多個帳戶，讓金融機構不容易看出資金的來源及去處,找一個可以提供真實身份證明與無不良紀錄的第三者充當匯款人或受款人,B |
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有關洗錢防制法在 107 年 11 月 7 日修正後之適用，下列敘述何者正確？,新法納入了辦理融資性租賃業為規範對象，特別是著眼於近年客貨運輸交通工具屢屢發生事故,"新法特別強調風險基礎原則與規則基礎原則(Rule-Based Approach, RBA)並重發展",新法將洗錢防制內部控制與稽核制度之建置改為強制規範，但可以風險差異及業務規模為建置時之調整基礎,新法納入比特幣之防制洗錢規範，也研議於未來逐步納入虛擬通貨平台及交易業務,C |
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證券期貨業辦理確認客戶身分措施，對於由代理人辦理開戶，且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式，下列何者正確?,確認本人身分後即可交易,應予以婉拒建立業務關係或交易,應准許其開戶並列為高風險客戶,可允許其為暫時性交易,B |
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下列哪一種情形不屬於銀行辦理存提匯款業務之疑似洗錢之態樣？,客戶過年時將大面額鈔票兌換成小面額鈔票,客戶每筆存、提金額相當且相距時間不久，並達特定金額以上者,客戶經常以提現為名、轉帳為實方式處理有關交易流程者,客戶經常於數個不同客戶帳戶間移轉資金達特定金額以上者,A |
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下列敘述何者正確?,有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行,證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險,我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級,客戶如果為申請信用交易額度所需，可以向證券期貨商申請知悉自己的風險評級,B |
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